施工资质合作企业运营资金管理问题完善对策

1强化企业资金流动的监管力度

企业要根据自身的实际情况来制定科学合理的统一管理标准，建立健全客户信用分析、管理体系，通过对企业合作客户的经营状况、偿债能力的科学分析来评定客户的信用等级，设立专门的部门来对信誉用户进行必要的动态跟踪，按系统评定的信誉等级来确定客户的信用额度及还款期限。企业还可以通过建立款项追收的考核机制来有效应对在外部回收款项上所遇到的难题，施工资质合作把部门的绩效考核与账款清收情况联系起来，将账款回收工作具体落实到每一位责任人身上，并把该项工作的完成情况纳入到绩效考核指标中来。同时，企业还可以实行奖励机制，对于任务完成率较高的部门或者个人给予奖励，提升员工工作积极性。此外，对于那些账款拖欠时间过长、账款数目较大的项目要及时制定相应的解决策略，借助法律手段来维护企业自身合法权利。其次，企业应该对内部往来的账款进行及时的清理结算，以保证各部门单位之间的有效运作，针对该项工作，企业可以以制度的形式来统一要求各内部单位签订交易授权书，按照一定的时间周期在企业财务平台上确认交易对账单，然后再根据账单记载的各项信息来划扣交易结算资金。

2建立健全资金预算管理体系

在企业资金管理过程中，建立健全资金预算管理体系有着十分重要的意义，企业应该把一定周期内的资金预算放在工作开展的首位，要重视月度、季度以及年度资金预算的管理工作。相较于月度和季度的资金预算来说，年度资金预算的变动差异较大，预算数据也较为宽泛，在具体操作过程中不太容易细化，数据也不够全面。因此，企业必须采取有效措施来全面提升财务管理部门的资金计划工作水平，来保障企业资金安全有效运行。企业可以通过平衡内部整体资金来制定预算，不断优化企业预算编制来帮助企业资金的加速运转，需要注意的是，预算的制定准则要立足于企业的整体经营实际。企业的下级部门在规定的时间周期内将本部门或本单位层级的预算数据报给上级直属部门，再结合成员单位的规划及需要来形成一定的操作体系。优化和健全资金管理体系主要可以从以下几个层面来具体实施：首先企业可以在每年的最后两个月计划下一年度的资金预算，企业再根据自身的实际情况及整体发展战略来对次年的预算进行安排和部署，把目标进一步细化后分到下级单位中，资质形成精确的资金预算管理体系；其次，企业应该制定明确的责任划分，把各部门负责人员的预算工作报表填报情况以及资金执行情况都纳进预算工作的管控范围。在该过程中，由预算员来汇总企业的整体预算数据，并及时整理和审查相关预算数据，分析业务部门可能存在的资金管理问题，有效制定应对措施，并促进部门之间的协调性，更好地完成资金预算工作。最后是设定科学、合理的资金预算考核指标，把严资金预算的审核考察大关，对各部门资金管理工作进行有效的约束，严格审查超出预算范围的资金使用。

3加强资金管理平台的建设

在现代信息技术高速发展的当今时代，企业发展的一项重要内容就是信息化建设，现代信息化平台的建设也是企业各项业务开展的基础，能够有效促进企业资金管理工作的运行。要提升企业资金管理工作的质量和效率，就必须要全面改进企业财务系统的软件设施及硬件设施。企业在开展日常的资金管理工作过程中要按时监测并升级相关的财务信息系统，提升信息系统的覆盖率，促进企业各部门业务操作的顺利开展。除此之外，还要及时更新系统的硬件设施设备，强化平台管理服务器的性能，从外部条件上提升服务器水平。同时，企业要积极征询下级部门及各成员单位的意见和需求，再根据下级部门及成员单位的反馈信息来完善财务管理信息系统，提高企业的日常业务与信息系统匹配度，创新企业服务产品内容，进而优化业务流程，减少财务人员的工作量，提高清算系统的运行效率。此外，企业还要配备专业的技术人员对财务系统进行周期性的常规检修和维护，促进企业资金管理系统的优化管理。其次，企业应该大力拓展金融服务功能，在国家法律规定的范围之内加大金融服务创新力度，形成有特色的金融服务。

4合理释放专户资金

企业在资金管理过程中，容易出现对商业银行过于依赖的现象，这在一定程度上会影响企业部分资金的归集。企业可以通过以下几种方式来降低自身对商业银行的依赖性，其一是通过开展保函、银行承兑汇票等方式来替代商业银行的有关业务，有效将存储于商业银行中的资金归集起来。其二是通过设计科学的外汇产品来应对企业所涉及到的相关外汇业务，开通一些简单、易操作的外汇币种存款业务，利用活期存款、定期存款等方式来促进企业资金的回笼。同时要减少不同货币的兑换业务，在最大限度上降低汇兑风险。进一步完善企业的业务体系，不仅有利于降低企业资金管理的风险，还可以促进资金的合理运用。企业还可以制定针对性较强的绩效考核指标，来梳理下级部门及成员单位的资金流转性质，结合账户资金统计表来对各部门、各单位的月度资金管理情况进行通报。此外，企业还要加强对相关票据的监管，以此来保障资金管理工作的安全性。企业可以在原来的资金管理体系的基础上增加票据管理的版块，建立科学的使用审批制度，及时监控管理成员单位兑汇票行为，降低资金管理风险。