建筑资质合作企业运营资金管理中存在的问题

1风险防范意识薄弱

在企业运营资金管理过程中，资金风险监管的一大阻力就是风险防范意识的薄弱。企业的财务人员与业务人员没有准确认识到资金管理风险存在的问题，且在企业内部管理中，没有形成良好的风险预防管理机制，在企业投资类、贷款类等风险较高领域的决策不够科学和严谨，存在没有充分分析和考虑以及没有详细计算项目经济收益的前提下就盲目进行投资的现象，甚至在一些毫无运营经验的新领域中投入较高，以至于导致资金运行的风险系数大幅度上升。其次，部分建筑资质合作企业缺乏专业的风险管理人员，企业内部从事于风险管理工作的管理者和员工绝大多数都是从企业内部财务系统中选拔、考核和抽调的，工作重点偏向于资金以及财务的核算，对于金融市场的流通、交易规律的了解不够透彻，且无法充分把握企业运营资金的风险，这些非专业风险管理者在资金风险管理工作中的防范意识有待加强。此外，企业的风险管理体系也不够完善，缺乏相应的安全指标审核体系，在资金运行管理过程中没有进行相关风险审核计量，相应地，企业在风险预判及风险应对方面的能力就较为薄弱。

2资金管理信息系统落后

一般来说，企业都会根据自身的实际运作情况制定一套独有的支付体系和操作体系，这些系统一旦生成且应用于实际的运行中，就具备长期适用性，后期的变动和修改只是在原有的基础上略微作些许变动。随着信息技术的现代化发展以及社会经济结构的变动，企业的财务信息系统逐渐难以满足自身发展的需求。就目前看来，大部分企业的资金管理模式都属于集中管理，而这种管理方式由于技术的影响以及成员单位的业务过于繁复，以致于企业的资金管理只能依赖传统银行的系统，如此一来，会造成企业后期的资金归集成本过大，而且过程也比较复杂。其次，财务公司的信息系统在某些具体的基础性核算工作中有时候会出现无法满足企业成员核算需求的现象，且审核人员及经办人员在资金流转审核工作中的速度过慢，会企业成员的资金管理工作造成不小的困扰。再一个问题就是，企业对资金回收的重视度不够。绝大部分企业会把对新业务的拓展以及企业产品的提高增效和安全生产放在首要的位置，而不够重视企业资金的回收工作。传统意义上的财务工作也只是对本企业的应收账款进行基础核算，对于相应的清欠账款没有建立起健全的监督管理体系，建筑容易拖慢企业内部在往来应收账款核算、清理等方面的工作速度，从而影响企业资金管理质量和管理效率。

3资金预算监管没有落到实处

总体来看，绝大多数企业的财务主体趋于多元化，相应地企业资金使用的决策也倾向于多层次化趋势。在企业资金集中管理的背景下，企业自身仍然保留着极大的财务管理自主权，企业在资金管理预算工作中缺乏科学、合理的考核机制，以及没有相应的管理监督内容，容易造成下级成员单位缺乏对资金预算管理工作的动力，从而忽视资金预算工作。资金预算管理、考核机制的缺位会使企业资金预算结果指标的考核无法一一地量化，同时资金预算管理工作成效也会变低。其次，企业资金计划的实行偏向于编制，至于后期的运作流程没有明确的管理规定，致使企业资金预算的相关工作流于形式化，制度、策略没有真正落到实处。此外，企业没有对相关运作资金的支出进行有效的监控，资金控制和审批环节脱离，导致资金的监督和预算制度没能达到预期的效果，监督管理的职责和义务也没有划清，以至于对企业的资金管理工作带来不良的影响。