建筑工程房地产企业资金管理存在的问题和不足

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发表时间:2023-07-24 09:52

1.资金管理模式不确定

1)资金管理模式没有统一,集团和下属项目公司各自为政。对于初创型的集团或管理制度不严的集团,没有统一的资金管理制度,在资金管理方面执行的方法不同,导致集团和项目公司各顾各的,或者互相牵制,没有一套完整的管理方法,导致集团没有凝聚力和战斗力。(2)资金管理内控制度需要加强。企业在资金管理制度不健全的情况下,往往没有很好的管控制度,对没有做好资金归集等等资金管理内容的人员或项目公司没有处罚手段,导致令行不止,资金管理部门没有建立应有的威信。(3)企业各部门没有资金管理的观念,事不关己,高高挂起。建筑工程在资金管理制度不统一的情况下,各部门协调就会出现问题,资金管理部门和投资部、融资部、销售部,乃至和企业管理层之间就会出现步调不一致的情况,出现问题互相推诿。

2.资金投资效率低下

1)资金管理没有保障企业有效的投资。因为资金管理效能不高,资金周转不灵,会导致投资部门辛辛苦苦经过实地调研、测算,最后决定投资的项目,因为没有资金而泡汤。(2)投资部门没有和资金管理部门形成互动。在现实工作中,往往会出现投资部门和资金管理部门各行其是。投资部门按自己的意愿去做投资,资金管理部门按自己的想法管理资金,双方缺少沟通,结果或者是投资的标的太大,没钱投资;或者是投资不符合资金管理的要求,不能获得最大收益。(3)投资未使资金利用最大化。投资需要归企业大量资金,在归集时,需要集团下属各项目公司予以积极配合,其目的是为了把资金利用到最大化,赚取更多的利润。现实中,往往会因为项目公司过多的为自身资金使用考虑,不愿意把资金做最大限度的归集,没有保障集团投资的使用。

3.资金管理未能促进融资

1)融资增加了资金管理难度。融资是一个非常细致的工作,融资前有大量的资料要准备;融资后需要资金管理部门对资金进行专项管理,对利息进行计算定期支付,对抵押物进行管理,到期后及时归还融资。另外,还要和资金方做好日常沟通,这些都加大了资金管理的工作量。(2)融资利率水平居高不下。融资成功与否,融资利率起着决定性作用。如果不能充分利用资金管理部门提供的数据做好分析,导致融资成本偏高,最后融资到期无法归还,最后严重影响资金链,融资将失去它的意义。

4.没有充分调动销售部门的积极性

1)销售部的工资收入没有和回笼贡献指标挂钩。资金管理工作重要的一环是需要销售回笼贡献集团的保障,而建筑回笼需要调动销售人员的工作积极性才能做好。有的公司销售部人员的工资收入仅仅和销售回笼项目公司挂钩,没有和销售回笼贡献集团挂钩,这样造成了资金归集的不畅,资金管理作用没发挥出来。(2)资金管理制度不合理,没能有效促进回笼工作。资金管理需要制订相应制度,比如项目公司要回笼多少,然后贡献集团多少,这个制度是为促进回笼打好基础的。如果资金管理制度制订得不合理,就会影响回笼的进度。(3)没有制订更有效的奖励政策,保障资金回笼。有效的奖励,会促进销售回笼。有部分企业,没有好的奖励制度,销售回笼不好,影响了资金管理。如果没有大量的资金,就没有钱去投资和保障日常支付,对企业来说是巧妇难为无米之炊。

5.资金管理没有做好企业的参谋

1)没有制订内控制度,资金管理没有得到各部门的协同。在企业的发展过程中,制度会不断完善,相当一部分房地产公司内控制度没有完善,各部门在资金管理中没有找准自己的位置,导致协同很差,资金管理没有有效的管理起来。(2)资金管理没能为企业的发展做出更有力的贡献。在房地产公司,现金为王是永恒的规律。在资金管理制度欠缺的情况下,企业没有足够的资金进来,投资也缺少方向,企业发展就缺少后劲。(3)资金管理未能提供决策服务。在日常工作中,资金管理要做好数据分析工作,单纯的报一下账面数据给领导,是不能做好为管理层服务的。这样只会导致管理层决策失误,严重的会导致资金链断裂。


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